Geldwäschereibekämpfung und Verifizierung

Vertrauen beginnt mit Klarheit. Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Anbieter erfüllen, wann wir Sie verifizieren und wie wir Ihre Dokumente schützen. Wer bei uns spielt, weiß jederzeit, welche Daten wir warum benötigen.

Unser Bekenntnis gegen Geldwäscherei

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben Spin Casino unter der Lizenz MGA/B2C/164/2008 der Malta Gaming Authority (MGA). Damit unterliegen wir den maltesischen Gesetzen zur Geldwäschereibekämpfung sowie den PCC-Standards der MGA für Online-Casinos. Diese Vorgaben setzen wir vollständig um, ohne Ausnahme und ohne Kulanz, denn sie schützen Sie genauso wie uns.

Geldwäscherei bedeutet, dass kriminell erlangte Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf geschleust werden. Online-Casinos können dafür missbraucht werden, etwa durch Einzahlungen mit anschliessender sofortiger Auszahlung. Deshalb führen wir bei jedem Kunden eine Risikoanalyse durch und melden verdächtige Vorgänge gemäss Gesetzgebung an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

Risikoklassifizierung jedes Kontos bei Registrierung
Kunde-zu-Kunde-Zahlungen und Drittzahlungen sind untersagt
Verdachtsmeldungen gehen ohne Vorankündigung an die FIAU
Regelmässige Schulungen aller Mitarbeitenden im AML-Bereich

Wann Spin Casino Sie verifiziert

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung (Know Your Customer, KYC) läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnsitz gegen verfügbare Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, denn ohne bestätigte Identität zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich können wir bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten jederzeit eine erneute Verifizierung verlangen.

Bei der Registrierung: automatische Datenabgleichung Ihrer Angaben
Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
Bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern: erweiterte Prüfung jederzeit möglich

Prüfungsstufe	Benötigte Dokumente	Zeitpunkt
Identität	Reisepass, Personalausweis oder Führerschein	Vor erster Auszahlung
Wohnsitz	Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als 3 Monate	Vor erster Auszahlung
Zahlungsmethode	Foto der Karte oder Screenshot des E-Wallet-Kontos	Vor erster Auszahlung

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. Sie laden alles direkt über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch, nicht per E-Mail. Auf dem Ausweis müssen alle vier Eckpunkte sichtbar sein, bei einem Kartendokument dürfen Sie die mittleren Ziffern und den CVV-Code schwärzen.

Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto
Schritt 2: Laden Sie Ausweisdokument, Wohnsitznachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch
Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden
Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei fehlenden Unterlagen mit konkreter Nachforderung

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und ausschliesslich berechtigten Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams zugänglich gemacht. Der Zugriff wird protokolliert, eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wo es das Gesetz verlangt. Wir nutzen die Unterlagen ausschliesslich zur Identitätsprüfung und zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten, niemals zu Marketingzwecken.

Wenn wir die Geldquelle erfragen

Source of Funds Nachweis

Bei höheren Einzahlungen oder geplanten grösseren Auszahlungen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Gelder nachzuweisen. Das ist keine Misstrauensbekundung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die MGA auferlegt. Ein Source-of-Funds-Nachweis zeigt, dass die eingezahlten Beträge aus legaler Tätigkeit stammen, etwa aus Erwerbseinkommen, Vermögen oder Erbschaft.

Als Belege akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Dividenden- oder Verkaufsnachweise. Welcher Nachweis passt, hängt von Ihrer Situation ab. Unser Support hilft Ihnen unter [email protected] bei der Auswahl der passenden Unterlagen, rund um die Uhr.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Wir prüfen, ob Transaktionen zum bekannten Profil Ihres Kontos passen, ob Muster auf Drittmissbrauch hindeuten und ob Gelder korrekt zurückfliessen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem eingezahlt wurde. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilsmässig auf diese Methoden.

Die Mindesteinzahlung liegt bei CHF 10, die Mindestauszahlung bei CHF 20. Pro Monat zahlen wir bis zu CHF 10'000 aus. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Kartenzahlungen in 2 bis 5 Werktagen und Banküberweisungen in 3 bis 5 Tagen. Für Ein- wie Auszahlungen fallen bei uns keine Gebühren an.

Methode	Bearbeitungszeit
E-Wallets und Krypto	0 bis 24 Stunden
Visa und Mastercard	2 bis 5 Werktage
Banküberweisung	3 bis 5 Tage

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Folgen ohne Nachweis

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, schränken wir Ihr Konto ein. Ein- und Auszahlungen werden dann blockiert, und das Spielerkonto wird vorübergehend eingefroren. Diese Massnahme ist gesetzlich vorgeschrieben und lässt sich jederzeit rückgängig machen, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.

Stellt sich bei der Prüfung heraus, dass Dokumente gefälscht oder Angaben falsch sind, schliessen wir das Konto endgültig. In solchen Fällen behalten wir uns vor, Einzahlungen auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurückzuüberweisen und rechtliche Schritte einzuleiten. Guthaben aus Bonusmitteln verfällt in diesem Fall, da Bonusbedingungen eine ehrliche Kontoführung voraussetzen.

Keine Reaktion auf Anfrage: Kontoeinschränkung nach 30 Tagen
Unvollständige Dokumente: Nachfrist mit konkreter Auflistung der fehlenden Unterlagen
Gefälschte Unterlagen: endgültige Kontoschliessung und Meldung an die Behörden

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Gesetzliche Aufbewahrungsfrist

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben der MGA und der maltesischen AML-Gesetzgebung fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Bei laufenden Konten beginnt diese Frist erst mit der Kontoschliessung. Die Frist existiert, damit Behörden bei nachträglichen Ermittlungen auf vollständige Unterlagen zugreifen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich. Sie können jederzeit über [email protected] anfragen, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar und beantwortet Fragen zur Datenhaltung ebenso wie zum Verifizierungsprozess selbst.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spiele?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort mit der automatischen Erstprüfung spielen. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Bei Rückfragen melden wir uns mit einer konkreten Nachforderung per E-Mail.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Ihren Kontoinhaberschaft fremde Wege fliessen. Sie schützt Sie vor Missbrauch und uns vor geldwäschereibezogenen Risiken.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und bewahren sie fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Danach werden sie sicher gelöscht.

Kann ich mit Kryptowährungen die Verifizierung umgehen?

Nein. Auch bei Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt die vollständige KYC-Pflicht vor der ersten Auszahlung.